Финансовый мир многолик. Очень глупо пускаться, скажем, в intraday торговлю на forex, не имея понятия о других сегментах финансового рынка и о других способах торговли. «А можно всех посмотреть?!», – вот первый вопрос, который стоило бы новичку задать своим «учителям». Прежде чем пускаться в реальную торговлю, полезно иметь общее представление о финансовых рынках (по торгуемым активам) и методах извлечения прибыли на них. Имея перед собой общую картину, человек уже может более осознанно выбрать для себя тот рынок и ту технику торговли, которые ему больше по душе, и которые больше соответствуют его финансовым возможностям и целям, то есть, как и в любой другой деятельности, для новичка требуется своего рода «профориентация», помогающая правильно сделать выбор «профессии».
Начинать надо всегда с целей и возможностей. Какова ваша финансовая цель: заработать на машину, квартиру, солидную прибавку к пенсии? Каковы ваши финансовые возможности: стартовый капитал в 1000, 10000, 100000 USD? Имея сто тысяч долларов (их рублевый эквивалент) и более, можно вполне сносно жить чисто на банковский процент, при текущих процентных ставках – это надежный источник ежемесячного дохода от 30000 рублей и более. Ясно, что чем больше стартовый капитал, тем более осторожно, как правило, подходят к его размещению. Если у вас есть миллион долларов, то, в принципе, вообще нет необходимости в какой-либо рискованной спекулятивной торговле: можно, например, половину этих денег положить в банк (процента с них вам хватит на безбедное существование), на другую половину купить хорошо диверсифицированный портфель акций. У большинства людей, конечно, нет таких средств, поэтому они для достижения своих целей выбирают более рискованные стратегии. Здесь ключевым также является фактор времени: удвоить капитал за год и за 10 лет – это разные вещи. Чем больше у вас стартовый капитал, и чем больше вы готовы ждать, тем более осторожной будет ваша финансовая стратегия.
Очень многие новички хотят заниматься трейдингом как основной работой, то есть иметь «зарплату» именно с этого. При этом, чаще всего, у них относительно небольшой стартовый капитал, как правило, от 1000 до 10000USD, а то и меньше. Если условно принять за нижнюю границу доход в 500USD в месяц, это означает, что нужно как-то умудряться устойчиво делать от 50 до 5% прибыли в месяц, а это не так то просто. К тому же ожидаемая точка безубыточности торговой системы (точка, в которой вероятность убытка от инвестиционной стратегии мала), как правило, расположена намного дальше во времени, чем торговый тайм-фрейм. Новичок же обычно по началу наивно полагает, что если он торгует на дневных графиках, то и прибыль у него будет ежедневной. Это ошибочная точка зрения, поскольку прибыль в трейдинге и инвестициях имеет статистический, а не предопределенный характер, и поэтому необходимо определенное время, чтобы система стала раскрывать своё статистическое преимущество. Не будем пока сильно углубляться в этот вопрос – это тема для отдельного разговора. Усвойте пока одно – быстрой прибыли не стоит ждать даже от краткосрочных стратегий.
Даже известные и легендарные трейдеры имеют посторонние источники дохода, как правило, это деньги от продажи книг, лекций и семинаров. Чем известнее трейдер, тем больше эти доходы. Таким образом, известный трейдер защищен от неблагоприятных исходов торговли независимыми источниками дохода. Поэтому мой совет начинающему трейдеру – всегда имейте такой источник денег, который, по крайней мере, позволит вам не умереть с голоду. Если уж всецело хотите посвятить себя трейдингу, устройтесь на работу, которая обеспечит вас минимально необходимым количеством денег и при этом не отнимет много времени, – хоть ночным сторожем. Так вы сможете торговать гораздо спокойнее, без лишних нервов. Вообще не стоит рассчитывать на фантастические прибыли. Легендарных трейдеров можно пересчитать по пальцам. Вероятность, что вы окажитесь в их числе, очень мала. Не ставьте поэтому себе нереальные цели вроде 1000% в месяц. Учитесь торговать прибыльно и осторожно – с минимальным риском, тогда ваш депозит будет устойчиво расти. По мере приобретения опыта, вы сможете ускорить его рост за счет более агрессивной торговли.
Выбор рынка и инструментов – это очень важный шаг для будущего трейдера. В России сейчас до сих пор наиболее популярен forex. В этом есть некий парадокс – самый элитарный и «абстрактный» рынок (напомню, что forex – это, вообще говоря, межбанковский рынок с огромными суммами валютных сделок) стал у нас наиболее «попсовым». Это стало возможным благодаря деятельности так называемых «дилинговых центров» (ДЦ) и широкой рекламе в интернете и даже на ТВ. Клиенты большинства ДЦ торгуют между собой: виртуальные прибыли одних трейдеров покрываются реальными убытками других. Сейчас это не секрет практически ни для кого. Только наиболее крупные ДЦ с большой клиентской базой могут позволить себе так называемое «хеджирование» перекосов в прибылях и убытках клиентов за счет вывода средств на реальный рынок. Поэтому любые ДЦ (даже солидные) очень не любят скальперов – трейдеров открывающих очень краткосрочные позиции (на минуты и даже на секунды). Пока они торгуют небольшими суммами, их терпят, но как только они в случае успеха «набирают вес», начинается игра против них, поскольку они своими действиями наносят прямой убыток ДЦ. И здесь нечего возмущаться – нужно понимать, что ДЦ – это не реальный рынок и поэтому не все торговые стратегии пригодны для работы в ДЦ. Если вам по душе forex и краткосрочная торговля – вам лучше иметь достаточное количество денег для серьезной работы: 10000 - 50000USD. При такой сумме (сейчас, возможно, даже и меньшей – я специально завышаю цифры для «страховки») уже можно найти настоящего ECN-брокера, который выведет ваши приказы на реальный рынок, а там уж – пипсуйте сколько душе угодно… Вывод: краткосрочная торговля на «серьезном forex» требует серьезных сумм, если у вас их нет, то, возможно, стоит задуматься о других рынках.
Фондовый и товарный рынки сейчас в России набирают все большую популярность. Преимущества:
-
Торговля «понятными» активами – акциями компаний и биржевыми товарами (нефть, металлы и т.п.), в отличие от «абстрактного» валютного рынка (российский фондовый рынок к тому же дает возможность спекулировать акциями отечественных предприятий, которые у нас на слуху и близки в отличие от далеких американских компаний);
-
Регулируемость рынков и публичность котировок, в отличие от никем не регулируемого forex;
-
«Входной билет» на настоящий рынок в отличие от forex не так уж и дорог – примерно от 1000 USD.
-
Большой выбор инструментов для торговли и большие возможности для диверсификации (на forex – десяток ликвидных пар, движения цен по которым сильно связаны между собой).
Следует сделать одно уточнение: спекуляции осуществляются не с самими товарными активами, а с обязательствами на их поставку в будущем, то есть с «фьючерсными контрактами». Фьючерсные контракты или попросту фьючерсы – это популярный вид «производных финансовых инструментов» (деривативов). Есть фьючерсы практически на любые активы, в том числе и на валюты. Так, например, на CME (чикагской товарной бирже) не так давно были введены микро-фьючерсы на популярные валютные пары. Например, объем контракта по EUR/USD составляет всего 12500EUR, то есть примерно соответствует мини-лоту в ДЦ. Валютные фьючерсы – хороший вариант для новичков. Ликвидность по ним фактически не уступает самим валютам, а минимальный депозит – всего несколько тысяч долларов (от 2000USD). Торговля фьючерсами принципиально не отличается от торговли на forex. Механизм формирования прибыли тот же: сначала дешево купить, а потом дорого продать и наоборот. Точно так же на фьючерсах присутствует «эффект рычага», то есть это тоже маржинальная торговля.
В завершение обзора рынков – пару слов об опционах. Опционы, как и фьючерсы – производные инструменты, но в отличие от фьючерсов, а также других финансовых инструментов риски при торговле опционами ограничены фиксированной суммой – «премией». Торговля опционами настолько специфичное дело, что опционы в определенном смысле находятся как бы вне специфики конкретного рынка: общие особенности ценообразования и ценовой динамики делают родственными опционы на разные активы, скажем, на золото и на валюту. Хотя, безусловно, нужно хорошо знать и особенности базового актива, к которому «привязан» опцион. Опционы – сложные инструменты, поэтому вряд ли кто-то сразу захочет торговать ими, но, возможно, в своей эволюции вы придете к торговле опционами, поскольку они – идеальный инструмент для осторожного трейдера.
Прежде чем бросаться в реальную торговлю, четко определитесь с вашими целями и возможностями. Это поможет вам правильно выбрать рынок и инструменты для торговли: возможно, вы решите торговать акциями, возможно, – фьючерсами на металлы, а быть может и валютными опционами. Вообще, как бы не ругали ДЦ, – для новичка это неплохая стартовая площадка. В последнее время многие из них предлагают не только forex, но и торговлю акциями и фьючерсами на доступных условиях в форме так называемых «контрактов на разницу» – CFD. Еще одно преимущество ДЦ для новичка – бесплатность торговой платформы. У серьезных брокеров за пользование терминалом приходится платить несколько сотен долларов в месяц. Поэтому стартуйте в ДЦ, если повезет и найдете себя в торговле, сможете заработать достаточно денег, чтобы торговать потом на реальной бирже.
© q-trader
